Главная » Услуги » Финансовое право » Факторинг » Финансовая компания с лицензией на факторинг

Купить Готовую Факторинговую Компанию С Лицензией

Готовое финансовое учреждение с действующей лицензией НБУ на предоставление услуг факторинга. Старт деятельности по покупке дебиторской задолженности и финансированию под уступку денежных требований сразу после передачи прав — без прохождения процедуры получения лицензии, которая занимает от 3 до 6 месяцев.

Действующая лицензия НБУ на предоставление услуг факторинга
Сформированный и подтвержденный уставный капитал от 3-5 млн грн
Передача компании за 14-21 рабочих дней
Полный пакет регуляторных документов и внутренних политик НБУ

Что Входит В Услугу: Покупка Факторинговой Компании С Лицензией

Готовая факторинговая компания — это финансовое учреждение, внесенное в Государственный реестр финансовых учреждений и получившее лицензию НБУ на предоставление услуг факторинга. Такая компания имеет право осуществлять финансирование под уступку денежных требований (приобретение у клиентов-поставщиков дебиторской задолженности с выплатой поставщикам аванса), а также предоставлять сопутствующие услуги: ведение учета переданных в факторинг требований, инкассацию задолженности, информационные и консультационные услуги в сфере управления дебиторкой.

Кому подходит покупка факторинговой компании

Инвесторы, выходящие на рынок B2B-финансирования и управления дебиторской задолженностью
Владельцы торговых и производственных групп, добавляющие факторинговую вертикаль для работы с собственными дилерами и поставщиками
Финтех-проекты в сегменте supply chain finance и онлайн-факторинга
Холдинги, структурирующие внутригрупповое финансирование через факторинговую компанию
Экспортно-импортные компании, которые нуждаются в инструменте финансирования экспортных поставок
Зарубежные инвесторы, выходящие на украинский рынок факторинга без прохождения длительной авторизации

Что вы получаете вместе с готовой факторинговой компанией

Юридическое лицо с ЕГРПОУ и регистрацией в Государственном реестре финансовых учреждений: полноценная ФК, готовая к заключению договоров факторинга.
Действующая лицензия НБУ на предоставление услуг факторинга: с подтвержденной действительностью и отсутствием ограничений или приостановлений.
Сформированный уставный капитал: документально подтвержденный и соответствующий требованиям НБУ.
Разработанные внутренние политики: управление кредитными и операционными рисками, AML/KYC, финансовый мониторинг, корпоративное управление, информационная безопасность — полный пакет, поданный регулятору.
Назначенный руководитель с подтвержденной деловой репутацией: выполняет требования НБУ к квалификации топ-менеджмента финансового учреждения.
Экономия времени: вместо 3-6 месяцев на лицензирование — старт за 14-21 дней.

Как Происходит Покупка Факторинговой Компании С Лицензией

Согласовываем параметры ФК под ваши задачи

Определяем профиль факторинговой деятельности (внутренний факторинг, международный, регрессный, безрегрессный, supply chain finance), размер уставного капитала, потребность в имеющихся счетах, специфику IT-инфраструктуры, бюджет, сроки.

Проверяем действительность лицензии и статус компании в НБУ

Подтверждаем, что лицензия действующая, не приостановлена, отсутствуют меры воздействия регулятора, проверяем статус в Государственном реестре финансовых учреждений и отсутствие открытых проверок.

Проводим полную юридическую и финансовую проверку

Готовим отчет: отсутствие долгов, судебных производств, исполнительных документов, налоговой задолженности, претензий от клиентов, штрафов НБУ за нарушение законодательства о финансовом мониторинге.

Готовим договор купли-продажи корпоративных прав

Прописываем условия передачи долей, гарантии продавца, ответственность сторон, отдельный пункт — гарантия действительности лицензии и отсутствия мер воздействия регулятора на момент передачи.

Согласовываем смену владельцев с НБУ

Смена владельцев ФК с существенным участием (10% и более) требует обязательного согласования с НБУ. Готовим пакет документов: подтверждение деловой репутации новых владельцев, источников происхождения средств, бизнес-план факторинговой деятельности.

Регистрируем изменения в Едином государственном реестре

После получения согласования НБУ подаем документы о смене владельцев государственному регистратору. Регистрация изменений занимает до 3 рабочих дней.

Передаем полный пакет регуляторных документов

Учредительные документы, лицензия, внутренние политики, документы по системе управления рисками, документация по AML/KYC, финансовый мониторинг, реестровая отчетность в НБУ, типовые формы договоров факторинга, реестры уступок требований.

Предоставляем постоянное регуляторное сопровождение

Поддержка взаимодействия с НБУ, подготовка регулярной отчетности финансового учреждения, актуализация внутренних политик в соответствии с изменениями законодательства, юридическое сопровождение проверок регулятора, консультации по структурированию факторинговых операций.

Как происходит сотрудничество

Заявка и консультация

Клиент обращается через заявку или звонок. Предоставляем быструю консультацию и обсуждаем детали услуги.

Согласование юрисдикции и структуры

Выбираем оптимальную юрисдикцию и структуру для регистрации компании, согласовываем стоимость услуги.

Подготовка документов

Собираем и готовим все необходимые документы для регистрации или выполнения услуги, проверяем их соответствие.

Дальнейшее юридическое сопровождение

Предоставляем юридическое сопровождение при необходимости, в частности по налогам, отчетности и другим вопросам.

Передача документов и инструкций

После регистрации передаем документы клиенту и предоставляем инструкции для дальнейших действий.

Подача документов и регистрация

Подаем документы для регистрации компании или выполнения услуги, что обеспечивает ее официальный статус.

Сроки и стоимость

Как определяется стоимость услуги

Стоимость наших услуг зависит от разных факторов, таких как сложность услуги, необходимые дополнительные услуги и особенности вашего бизнеса. Каждый случай индивидуален, поэтому точную стоимость мы определяем после консультации.

Факторы, влияющие на стоимость

Основными факторами, влияющими на стоимость, являются:

Юрисдикция, в которой регистрируется компания — для услуг, связанных с регистрацией.
Тип и структура компании (для услуг, связанных с юридическим сопровождением или регистрацией).
Дополнительные услуги (открытие счета, номинальные услуги, нотариальные переводы и т. д.).

Как узнать точную стоимость услуги

Чтобы узнать точную стоимость и сроки нашей услуги, вам нужно:

Заполнить форму на нашем сайте для предварительной консультации.
Позвонить нам по номеру: +380 (68) 891-60-14.
Записаться на консультацию, где мы обсудим детали и предложим точный расчет стоимости для вашей ситуации.

Дополнительные услуги и их влияние на стоимость

К основной стоимости услуги могут добавляться дополнительные опции, такие как:

Открытие банковского счета или подключение платежных систем.
Нотариальные услуги (переводы, апостиль).
Юридические консультации по налоговым вопросам и другим аспектам деятельности.

Эти услуги могут менять конечную стоимость, поэтому мы всегда обсуждаем их на этапе консультации.

Вас Также Могут Заинтересовать Другие Услуги

Особенности Покупки Факторинговой Компании С Лицензией

Что такое факторинг и как зарабатывает факторинговая компания

Факторинг — это финансовая услуга, при которой клиент-поставщик передает (уступает) факторинговой компании право денежного требования к своему должнику, а факторинговая компания немедленно выплачивает поставщику аванс (обычно 70-90% от суммы требования). Остальную сумму, за вычетом комиссии факторинговой компании, поставщик получает после того, как должник оплатит задолженность.

Факторинговая компания зарабатывает двумя способами:

Комиссия за финансирование — процент от суммы аванса, который зависит от длительности отсрочки платежа должника (фактически — стоимость денег, предоставленных поставщику).
Комиссия за услуги — фиксированная или процентная плата за обработку документов, ведение реестра требований, инкассацию задолженности, риск-мониторинг.

Прибыльность факторингового бизнеса в Украине традиционно выше классического кредитования — за счет коротких сроков операций, низкого риска дефолта (должник обычно — крупная стабильная компания) и высоких маржинальных ставок.

В чем разница между видами факторинга

Факторинговые операции делятся по нескольким ключевым параметрам.

По распределению рисков:

Факторинг с регрессом — в случае неоплаты должником поставщик обязан вернуть аванс факторинговой компании. Риск дефолта несет поставщик.
Факторинг без регресса — риск неоплаты полностью переходит к факторинговой компании. Комиссии выше, но поставщик полностью освобождается от кредитного риска.

По информированию должника:

Открытый факторинг — должник уведомляется об уступке требования и платит непосредственно факторинговой компании.
Закрытый (конфиденциальный) факторинг — должник не уведомляется, средства идут поставщику, который передает их факторинговой компании.

По юрисдикции:

Внутренний факторинг — поставщик и должник находятся в Украине.
Международный факторинг — поставщик в Украине, должник за рубежом (или наоборот). Регулируется Конвенцией УНИДРУА о международном факторинге.

Тип факторинга влияет на риск-профиль компании, требования к резервированию, специфику внутренних политик. Перед покупкой важно согласовать, какой сегмент факторинга вы планируете развивать.

Переходит ли лицензия вместе с компанией

Да. Лицензия НБУ на факторинг выдается юридическому лицу и не переоформляется при смене владельцев. Однако смена владельцев с существенным участием (10% и более) требует обязательного согласования с НБУ.

Процедура согласования включает подачу в НБУ:

документов о новых владельцах и руководителе
подтверждения деловой репутации (отсутствие судимостей, банкротств, ограничений по другим лицензиям)
источников происхождения средств для приобретения доли
бизнес-плана факторинговой деятельности на 3 года с прогнозом объемов операций и финансовых показателей

Рассмотрение НБУ занимает до 3 месяцев. Без согласования НБУ операция юридически недействительна, лицензия может быть аннулирована. Vermus сопровождает весь процесс согласования и гарантирует юридическую чистоту операции.

Какие требования предъявляет НБУ к новым владельцам

При согласовании смены владельцев факторинговой компании Национальный банк оценивает:

Деловую репутацию: отсутствие судимостей в финансовой сфере, банкротств, ограничений со стороны других регуляторов, коррупционных правонарушений.
Финансовую состоятельность: документально подтвержденные источники происхождения средств для покупки доли.
Отсутствие связей с юрисдикциями с повышенным риском: проверка на санкционные списки, FATF-юрисдикции с ограничениями, страны с недостаточным уровнем финансового мониторинга.
Квалификацию руководителя: образование (финансовое, экономическое, юридическое), опыт работы в финансовом секторе от 3 лет, безупречная профессиональная репутация.
Реалистичность бизнес-плана: обоснованность прогнозируемых объемов факторинговых операций, адекватность системы управления рисками.

Vermus до заключения договора проводит предварительную оценку соответствия новых владельцев требованиям регулятора и консультирует по корректировке структуры владения при необходимости.

Какие гарантии получает покупатель

В договоре купли-продажи корпоративных прав факторинговой компании прописываются:

гарантия действительности лицензии на момент передачи — с подтверждением из реестра лицензиатов НБУ
отсутствие примененных мер воздействия регулятора (предупреждения, штрафы, ограничения деятельности, приостановление лицензии)
отсутствие открытых проверок или процедур по отзыву лицензии
отсутствие судебных производств за нарушение законодательства о финансовых услугах
юридическая чистота компании: отсутствие долгов, исполнительных производств, налоговой задолженности
сформированный и подтвержденный уставный капитал
передача полной регуляторной документации: лицензия, внутренние политики, реестровая отчетность в НБУ

Почему стоит обратиться к специалистам VERMUS

Покупка факторинговой компании — сложная регуляторная операция с обязательной процедурой согласования с НБУ. Ошибки на любом этапе — некорректное оформление документов о новых владельцах, неполное подтверждение источников происхождения средств, неудовлетворительное качество бизнес-плана факторинговой деятельности — ведут к отказу регулятора, блокируют операцию и могут привести к аннулированию лицензии.

Vermus имеет опыт сопровождения операций с финансовыми учреждениями и регулярного взаимодействия с НБУ. Мы готовим полный пакет документов для регулятора, проводим предварительную оценку соответствия новых владельцев требованиям, сопровождаем сделку до получения окончательного согласования.

Это особенно важно для факторингового сегмента, где НБУ тщательно проверяет реалистичность бизнес-плана и квалификацию руководителей из-за специфики риск-профиля операций с дебиторской задолженностью. Юридически грамотное оформление позволяет пройти согласование НБУ без задержек и отказов и начать операционную деятельность в прогнозируемые сроки.

Распространенные Вопросы По Покупке Факторинговой Компании С Лицензией

Что такое факторинговая лицензия и кому она нужна?

Лицензия НБУ на предоставление услуг факторинга дает право на финансирование под уступку денежных требований — выкуп дебиторской задолженности у поставщиков с выплатой им аванса. Без лицензии осуществлять факторинговые операции на постоянной основе запрещено. Лицензия нужна тем, кто планирует систематически финансировать поставщиков под задолженность их покупателей.

Чем факторинг отличается от обычного кредитования?

Кредитование — это заем денег под процент. Факторинг — это покупка права денежного требования. Кредит выдается заемщику под его платежеспособность; факторинг базируется на платежеспособности должника поставщика. Факторинговая компания не оценивает кредитоспособность поставщика (своего клиента), а оценивает способность должника (обычно крупной стабильной компании) оплатить задолженность.

Переоформляется ли лицензия при смене владельцев компании?

Нет, лицензия принадлежит юридическому лицу и не переоформляется. Однако смена владельцев с существенным участием (10% и более) требует обязательного согласования с НБУ. Без согласования операция юридически недействительна, и лицензия может быть аннулирована. Vermus сопровождает всю процедуру согласования с регулятором.

Сколько времени занимает покупка факторинговой компании с лицензией?

Передача компании по договору — от 14-21 рабочих дней. Полное согласование смены владельцев с НБУ — до 3 месяцев. Операционную деятельность можно вести с момента передачи, но окончательное подтверждение легитимности операции — после решения регулятора.

Какие требования НБУ к новым владельцам факторинговой компании?

Деловая репутация: отсутствие судимостей в финансовой сфере, банкротств, ограничений по другим лицензиям. Финансовая состоятельность: документально подтвержденные источники происхождения средств. Квалификация руководителя: образование и опыт в финансовом секторе. Реалистичность бизнес-плана: обоснованность прогнозируемых объемов факторинга. Vermus проводит предварительную оценку соответствия до заключения договора.

Переходят ли долги и обязательства компании к новому владельцу?

Да, юридическое лицо остается тем же — обязательства компании переходят вместе с ней, включая текущие факторинговые договоры с клиентами. Именно поэтому мы проводим детальную юридическую и финансовую проверку до сделки и прописываем в договоре гарантию продавца относительно отсутствия скрытых обязательств.

Какие виды факторинга можно осуществлять по лицензии?

Лицензия НБУ позволяет все виды факторинга: с регрессом, без регресса, открытый, закрытый, внутренний, международный. Конкретный профиль деятельности определяется бизнес-планом компании и внутренними политиками. Если профиль деятельности значительно меняется, требуется обновление политик и уведомление регулятора.

Какая регулярная отчетность требуется от факторинговой компании?

Месячная, квартальная, годовая отчетность в НБУ; обязательный ежегодный аудит; отчетность по финансовому мониторингу; ведение реестра уступок денежных требований по установленной НБУ форме; отчетность в налоговую службу. Vermus организует постановку всей отчетности.