Skip to main content

Vermus

Купити готову факторингову компанію з ліцензією

Готова фінансова установа з чинною ліцензією НБУ на надання послуг факторингу. Старт діяльності з купівлі дебіторської заборгованості і фінансування під поступку грошових вимог одразу після передачі прав — без проходження процедури отримання ліцензії, яка займає від 3 до 6 місяців.

  • Чинна ліцензія НБУ на надання послуг факторингу
  • Сформований і підтверджений статутний капітал від 3-5 млн грн
  • Передача компанії за 14-21 робочих днів
  • Повний пакет регуляторних документів і внутрішніх політик НБУ

Що Входить У Послугу: Купівля Факторингової Компанії З Ліцензією

Готова факторингова компанія — це фінансова установа, внесена до Державного реєстру фінансових установ і отримала ліцензію НБУ на надання послуг факторингу. Така компанія має право здійснювати фінансування під поступку грошових вимог (придбання у клієнтів-постачальників дебіторської заборгованості з виплатою постачальникам авансу), а також надавати супутні послуги: ведення обліку зданих в факторинг вимог, інкасацію заборгованості, інформаційні та консультаційні послуги у сфері управління дебіторкою.

Кому підходить купівля факторингової компанії

  • Інвестори, що виходять на ринок B2B-фінансування і управління дебіторською заборгованістю
  • Власники торгових і виробничих груп, що додають факторингову вертикаль для роботи з власними дилерами і постачальниками
  • Фінтех-проєкти у сегменті supply chain finance і онлайн-факторингу
  • Холдинги, що структурують внутрішньогрупове фінансування через факторингову компанію
  • Експортно-імпортні компанії, які потребують інструменту фінансування експортних поставок
  • Зарубіжні інвестори, які виходять на український ринок факторингу без проходження тривалої авторизації

Що ви отримуєте разом з готовою факторинговою компанією

  • Юридична особа з ЄДРПОУ і реєстрацією у Державному реєстрі фінансових установ: повноцінна ФК, готова до укладання договорів факторингу.
  • Чинна ліцензія НБУ на надання послуг факторингу: з підтвердженою чинністю і відсутністю обмежень або призупинень.
  • Сформований статутний капітал: документально підтверджений і відповідний вимогам НБУ.
  • Розроблені внутрішні політики: управління кредитними і операційними ризиками, AML/КYС, фінансовий моніторинг, корпоративне управління, інформаційна безпека — повний пакет, поданий регулятору.
  • Призначений керівник з підтвердженою діловою репутацією: виконує вимоги НБУ до кваліфікації топ-менеджменту фінансової установи.
  • Економія часу: замість 3-6 місяців на ліцензування — старт за 14-21 днів.

Як Відбувається Купівля Факторингової Компанії З Ліцензією

Узгоджуємо параметри ФК під ваші задачі

Визначаємо профіль факторингової діяльності (внутрішній факторинг, міжнародний, регресний, безрегресний, supply chain finance), розмір статутного капіталу, потребу в наявних рахунках, специфіку IT-інфраструктури, бюджет, терміни.

Перевіряємо чинність ліцензії і статус компанії в НБУ

Підтверджуємо, що ліцензія діюча, не призупинена, відсутні заходи впливу регулятора, перевіряємо статус у Державному реєстрі фінансових установ і відсутність відкритих перевірок.

Проводимо повну юридичну і фінансову перевірку

Готуємо звіт: відсутність боргів, судових проваджень, виконавчих документів, податкової заборгованості, претензій від клієнтів, штрафів НБУ за порушення законодавства про фінансовий моніторинг.

Готуємо договір купівлі-продажу корпоративних прав

Прописуємо умови передачі часток, гарантії продавця, відповідальність сторін, окремий пункт — гарантія чинності ліцензії і відсутності заходів впливу регулятора на момент передачі.

Погоджуємо зміну власників з НБУ

Зміна власників ФК з істотною участю (10% і більше) вимагає обов'язкового погодження з НБУ. Готуємо пакет документів: підтвердження ділової репутації нових власників, джерел походження коштів, бізнес-план факторингової діяльності

Реєструємо зміни в Єдиному державному реєстрі

Після отримання погодження НБУ подаємо документи про зміну власників до державного реєстратора. Реєстрація змін займає до 3 робочих днів.

Передаємо повний пакет регуляторних документів

Установчі документи, ліцензія, внутрішні політики, документи по системі управління ризиками, документація з AML/КYС, фінансовий моніторинг, реєстрова звітність до НБУ, типові форми договорів факторингу, реєстри поступок вимог.

Надаємо постійний регуляторний супровід

Підтримка взаємодії з НБУ, підготовка регулярної звітності фінансової установи, актуалізація внутрішніх політик відповідно до змін законодавства, юридичний супровід перевірок регулятора, консультації по структуруванню факторингових операцій.

Як відбувається співпраця

Заявка та консультація

Клієнт звертається через заявку або дзвінок. Надаємо швидку консультацію та обговорюємо деталі послуги.

Узгодження юрисдикції та структури

Обираємо оптимальну юрисдикцію та структуру для реєстрації компанії, погоджуємо вартість послуги.

Підготовка документів

Збираємо та готуємо всі необхідні документи для реєстрації або виконання послуги, перевіряємо їх відповідність.

Подальший юридичний супровід

Надаємо юридичний супровід за потреби, зокрема щодо податків, звітності та інших питань.

Передача документів та інструкцій

Після реєстрації передаємо документи клієнту та надаємо інструкції для подальших дій.

Подача документів та реєстрація

Подаємо документи для реєстрації компанії або виконання послуги, що забезпечує її офіційний статус.

Строки та вартість

Як визначається вартість послуги

Вартість наших послуг залежить від різних факторів, таких як складність послуги, необхідні додаткові послуги та особливості вашого бізнесу. Кожен випадок індивідуальний, тому точну вартість ми визначаємо після консультації.

Фактори, що впливають на вартість

Основними факторами, що впливають на вартість, є:

  • Юрисдикція, в якій реєструється компанія (для послуг, пов’язаних з реєстрацією).
  • Тип та структура компанії (для послуг, пов’язаних з юридичним супроводом або реєстрацією).
  • Додаткові послуги (відкриття рахунку, номінальні послуги, нотаріальні переклади, тощо).

Як дізнатися точну вартість послуги

Щоб дізнатися точну вартість та строки нашої послуги, вам потрібно:

  1. Заповнити форму на нашому сайті для попередньої консультації.
  2. Зателефонувати нам за номерами: +380 (68) 891-60-14.
  3. Записатися на консультацію, де ми обговоримо деталі та запропонуємо точний розрахунок вартості для вашої ситуації.

Додаткові послуги та їх вплив на вартість

До основної вартості послуги можуть додаватися додаткові опції, такі як:

  • Відкриття банківського рахунку або підключення платіжних систем.
  • Нотаріальні послуги (переклади, апостиль).
  • Юридичні консультації з податкових питань та інших аспектів діяльності.

Ці послуги можуть змінювати кінцеву вартість, тому ми завжди обговорюємо їх на етапі консультації.

Вас також можуть зацікавити інші послуги

Особливості Купівлі Факторингової Компанії З Ліцензією

Що таке факторинг і як заробляє факторингова компанія

Факторинг — це фінансова послуга, за якої клієнт-постачальник передає (поступається) факторинговій компанії право грошової вимоги до свого боржника, а факторингова компанія негайно виплачує постачальнику аванс (зазвичай 70-90% від суми вимоги). Решту суми, за вирахуванням комісії факторингової компанії, постачальник отримує після того, як боржник сплатить заборгованість.

Факторингова компанія заробляє двома способами:

  • Комісія за фінансування — відсоток від суми авансу, що залежить від тривалості відстрочки платежу боржника (фактично — вартість грошей, наданих постачальнику).
  • Комісія за послуги — фіксована або відсоткова плата за обробку документів, ведення реєстру вимог, інкасацію заборгованості, ризик-моніторинг.

Прибутковість факторингового бізнесу в Україні традиційно вища за класичне кредитування — за рахунок коротких термінів операцій, низького ризику дефолту (боржник зазвичай — велика стабільна компанія) і високих маржинальних ставок.

У чому різниця між видами факторингу

Факторингові операції поділяються за кількома ключовими параметрами.

За розподілом ризиків:

  • Факторинг з регресом — у разі несплати боржником постачальник зобов’язаний повернути аванс факторинговій компанії. Ризик дефолту несе постачальник.
  • Факторинг без регресу — ризик несплати повністю переходить до факторингової компанії. Комісії вищі, але постачальник повністю звільняється від кредитного ризику.

За інформуванням боржника:

  • Відкритий факторинг — боржник повідомляється про поступку вимоги і сплачує безпосередньо факторинговій компанії.
  • Закритий (конфіденційний) факторинг — боржник не повідомляється, кошти йдуть постачальнику, який передає їх факторинговій компанії.

За юрисдикцією:

  • Внутрішній факторинг — постачальник і боржник знаходяться в Україні.
  • Міжнародний факторинг — постачальник в Україні, боржник за кордоном (або навпаки). Регулюється Конвенцією УНІДРУА про міжнародний факторинг.

Тип факторингу впливає на ризик-профіль компанії, вимоги до резервування, специфіку внутрішніх політик. Перед купівлею важливо узгодити, який сегмент факторингу ви плануєте розвивати.

Чи переходить ліцензія разом з компанією

Так. Ліцензія НБУ на факторинг видається юридичній особі і не переоформлюється при зміні власників. Однак зміна власників з істотною участю (10% і більше) вимагає обов’язкового погодження з НБУ.

Процедура погодження включає подачу до НБУ:

  • документів про нових власників і керівника
  • підтвердження ділової репутації (відсутність судимостей, банкрутств, обмежень за іншими ліцензіями)
  • джерел походження коштів для придбання частки
  • бізнес-плану факторингової діяльності на 3 роки з прогнозом обсягів операцій і фінансових показників

Розгляд НБУ займає до 3 місяців. Без погодження НБУ операція юридично недійсна, ліцензія може бути анульована. Vermus супроводжує весь процес погодження і гарантує юридичну чистоту операції.

Які вимоги пред'являє НБУ до нових власників

При погодженні зміни власників факторингової компанії Національний банк оцінює:

  • Ділову репутацію: відсутність судимостей у фінансовій сфері, банкрутств, обмежень з боку інших регуляторів, корупційних правопорушень.
  • Фінансову спроможність: документально підтверджені джерела походження коштів для купівлі частки.
  • Відсутність зв’язків з юрисдикціями з підвищеним ризиком: перевірка на санкційні списки, FATF-юрисдикції з обмеженнями, країни з недостатнім рівнем фінансового моніторингу.
  • Кваліфікацію керівника: освіта (фінансова, економічна, юридична), досвід роботи у фінансовому секторі від 3 років, бездоганна професійна репутація.
  • Реалістичність бізнес-плану: обґрунтованість прогнозованих обсягів факторингових операцій, адекватність системи управління ризиками.

Vermus до укладання договору проводить попередню оцінку відповідності нових власників вимогам регулятора і консультує щодо коригування структури володіння за необхідності.

Які гарантії отримує покупець

В договорі купівлі-продажу корпоративних прав факторингової компанії прописуються:

  • гарантія чинності ліцензії на момент передачі — з підтвердженням з реєстру ліцензіатів НБУ
  • відсутність застосованих заходів впливу регулятора (попередження, штрафи, обмеження діяльності, призупинення ліцензії)
  • відсутність відкритих перевірок або процедур щодо відкликання ліцензії
  • відсутність судових проваджень за порушення законодавства про фінансові послуги
  • юридична чистота компанії: відсутність боргів, виконавчих проваджень, податкової заборгованості
  • сформований і підтверджений статутний капітал
  • передача повної регуляторної документації: ліцензія, внутрішні політики, реєстрова звітність до НБУ

Чому варто звернутися до фахівців VERMUS

Купівля факторингової компанії — складна регуляторна операція з обов’язковою процедурою погодження з НБУ. Помилки на будь-якому етапі — некоректне оформлення документів про нових власників, неповне підтвердження джерел походження коштів, незадовільна якість бізнес-плану факторингової діяльності — ведуть до відмови регулятора, що блокує операцію і може призвести до анулювання ліцензії.

Vermus має досвід супроводу операцій з фінансовими установами і регулярну взаємодію з НБУ. Ми готуємо повний пакет документів для регулятора, проводимо попередню оцінку відповідності нових власників вимогам, супроводжуємо угоду до отримання остаточного погодження.

Це особливо важливо для факторингового сегменту, де НБУ ретельно перевіряє реалістичність бізнес-плану і кваліфікацію керівників через специфіку ризик-профілю операцій з дебіторською заборгованістю. Юридично грамотне оформлення дозволяє пройти погодження НБУ без затримок і відмов і розпочати операційну діяльність у прогнозовані терміни.

Поширені Запитання По Купівлі Факторингової Компанії З Ліцензією

Що таке факторингова ліцензія і кому вона потрібна?

Ліцензія НБУ на надання послуг факторингу дає право на фінансування під поступку грошових вимог — викуп дебіторської заборгованості у постачальників з виплатою їм авансу. Без ліцензії здійснювати факторингові операції на постійній основі заборонено. Ліцензія потрібна тим, хто планує систематично фінансувати постачальників під заборгованість їхніх покупців.

Кредитування — це позика грошей під відсоток. Факторинг — це купівля права грошової вимоги. Кредит видається позичальнику під його платоспроможність; факторинг базується на платоспроможності боржника постачальника. Факторингова компанія не оцінює кредитоспроможність постачальника (свого клієнта), а оцінює здатність боржника (зазвичай великої стабільної компанії) сплатити заборгованість.

Ні, ліцензія належить юридичній особі і не переоформлюється. Однак зміна власників з істотною участю (10% і більше) вимагає обов’язкового погодження з НБУ. Без погодження операція юридично недійсна, і ліцензія може бути анульована. Vermus супроводжує всю процедуру погодження з регулятором.

Передача компанії за договором — від 14-21 робочих днів. Повне погодження зміни власників з НБУ — до 3 місяців. Операційну діяльність можна вести з моменту передачі, але остаточне підтвердження легітимності операції — після рішення регулятора.

Ділова репутація: відсутність судимостей у фінансовій сфері, банкрутств, обмежень за іншими ліцензіями. Фінансова спроможність: документально підтверджені джерела походження коштів. Кваліфікація керівника: освіта і досвід у фінансовому секторі. Реалістичність бізнес-плану: обґрунтованість прогнозованих обсягів факторингу. Vermus проводить попередню оцінку відповідності до укладання договору.

Так, юридична особа залишається тією ж — зобов’язання компанії переходять разом з нею, включаючи поточні факторингові договори з клієнтами. Саме тому ми проводимо детальну юридичну і фінансову перевірку до угоди і прописуємо в договорі гарантію продавця щодо відсутності прихованих зобов’язань.

Ліцензія НБУ дозволяє всі види факторингу: з регресом, без регресу, відкритий, закритий, внутрішній, міжнародний. Конкретний профіль діяльності визначається бізнес-планом компанії і внутрішніми політиками. Якщо профіль діяльності значно змінюється, потрібне оновлення політик і повідомлення регулятора.

Місячна, квартальна, річна звітність до НБУ; обов’язковий щорічний аудит; звітність з фінансового моніторингу; ведення реєстру поступок грошових вимог за встановленою НБУ формою; звітність до податкової служби. Vermus організовує постановку всієї звітності.

Контактна інформація

Обговоримо ваше завдання