Головна » Послуги » Фінансове право » Факторинг » Фінансова компанія з ліцензією на факторинг
Готова фінансова установа з чинною ліцензією НБУ на надання послуг факторингу. Старт діяльності з купівлі дебіторської заборгованості і фінансування під поступку грошових вимог одразу після передачі прав — без проходження процедури отримання ліцензії, яка займає від 3 до 6 місяців.
Готова факторингова компанія — це фінансова установа, внесена до Державного реєстру фінансових установ і отримала ліцензію НБУ на надання послуг факторингу. Така компанія має право здійснювати фінансування під поступку грошових вимог (придбання у клієнтів-постачальників дебіторської заборгованості з виплатою постачальникам авансу), а також надавати супутні послуги: ведення обліку зданих в факторинг вимог, інкасацію заборгованості, інформаційні та консультаційні послуги у сфері управління дебіторкою.
Визначаємо профіль факторингової діяльності (внутрішній факторинг, міжнародний, регресний, безрегресний, supply chain finance), розмір статутного капіталу, потребу в наявних рахунках, специфіку IT-інфраструктури, бюджет, терміни.
Підтверджуємо, що ліцензія діюча, не призупинена, відсутні заходи впливу регулятора, перевіряємо статус у Державному реєстрі фінансових установ і відсутність відкритих перевірок.
Готуємо звіт: відсутність боргів, судових проваджень, виконавчих документів, податкової заборгованості, претензій від клієнтів, штрафів НБУ за порушення законодавства про фінансовий моніторинг.
Прописуємо умови передачі часток, гарантії продавця, відповідальність сторін, окремий пункт — гарантія чинності ліцензії і відсутності заходів впливу регулятора на момент передачі.
Зміна власників ФК з істотною участю (10% і більше) вимагає обов'язкового погодження з НБУ. Готуємо пакет документів: підтвердження ділової репутації нових власників, джерел походження коштів, бізнес-план факторингової діяльності
Після отримання погодження НБУ подаємо документи про зміну власників до державного реєстратора. Реєстрація змін займає до 3 робочих днів.
Установчі документи, ліцензія, внутрішні політики, документи по системі управління ризиками, документація з AML/КYС, фінансовий моніторинг, реєстрова звітність до НБУ, типові форми договорів факторингу, реєстри поступок вимог.
Підтримка взаємодії з НБУ, підготовка регулярної звітності фінансової установи, актуалізація внутрішніх політик відповідно до змін законодавства, юридичний супровід перевірок регулятора, консультації по структуруванню факторингових операцій.
Клієнт звертається через заявку або дзвінок. Надаємо швидку консультацію та обговорюємо деталі послуги.
Обираємо оптимальну юрисдикцію та структуру для реєстрації компанії, погоджуємо вартість послуги.
Збираємо та готуємо всі необхідні документи для реєстрації або виконання послуги, перевіряємо їх відповідність.
Надаємо юридичний супровід за потреби, зокрема щодо податків, звітності та інших питань.
Після реєстрації передаємо документи клієнту та надаємо інструкції для подальших дій.
Подаємо документи для реєстрації компанії або виконання послуги, що забезпечує її офіційний статус.
Вартість наших послуг залежить від різних факторів, таких як складність послуги, необхідні додаткові послуги та особливості вашого бізнесу. Кожен випадок індивідуальний, тому точну вартість ми визначаємо після консультації.
Основними факторами, що впливають на вартість, є:
Щоб дізнатися точну вартість та строки нашої послуги, вам потрібно:
До основної вартості послуги можуть додаватися додаткові опції, такі як:
Ці послуги можуть змінювати кінцеву вартість, тому ми завжди обговорюємо їх на етапі консультації.
Реєстрація лізингової компанії під ключ з підготовкою установчих документів, внесенням до реєстру фінустанов та отриманням ліцензій.
Оформлення банківських гарантій і договорів поруки з юридичною експертизою документів та повним супроводом угоди.
Ліцензування кредитної діяльності з підготовкою дозвільних документів та забезпеченням відповідності вимогам НБУ.
Отримання валютної ліцензії НБУ з підготовкою пакету документів і консультаціями щодо вимог регулятора до заявника.
Ліцензування діяльності з переказу коштів та реєстрація платіжної установи з юридичним супроводом усього процесу.
Реєстрація КУА та отримання ліцензії НКЦПФР з підготовкою документів і забезпеченням відповідності вимогам регулятора.
Ліцензування торговця цінними паперами з реєстрацією компанії та юридичним супроводом діяльності на фондовому ринку.
Комплексне обслуговування фінустанов з підготовкою договорів, комплаєнсом та представництвом у відносинах з НБУ.
Допомога у підборі сертифікованих фахівців для фінансових установ відповідно до кваліфікаційних вимог регулятора.
Факторинг — це фінансова послуга, за якої клієнт-постачальник передає (поступається) факторинговій компанії право грошової вимоги до свого боржника, а факторингова компанія негайно виплачує постачальнику аванс (зазвичай 70-90% від суми вимоги). Решту суми, за вирахуванням комісії факторингової компанії, постачальник отримує після того, як боржник сплатить заборгованість.
Факторингова компанія заробляє двома способами:
Прибутковість факторингового бізнесу в Україні традиційно вища за класичне кредитування — за рахунок коротких термінів операцій, низького ризику дефолту (боржник зазвичай — велика стабільна компанія) і високих маржинальних ставок.
Факторингові операції поділяються за кількома ключовими параметрами.
За розподілом ризиків:
За інформуванням боржника:
За юрисдикцією:
Тип факторингу впливає на ризик-профіль компанії, вимоги до резервування, специфіку внутрішніх політик. Перед купівлею важливо узгодити, який сегмент факторингу ви плануєте розвивати.
Так. Ліцензія НБУ на факторинг видається юридичній особі і не переоформлюється при зміні власників. Однак зміна власників з істотною участю (10% і більше) вимагає обов’язкового погодження з НБУ.
Процедура погодження включає подачу до НБУ:
Розгляд НБУ займає до 3 місяців. Без погодження НБУ операція юридично недійсна, ліцензія може бути анульована. Vermus супроводжує весь процес погодження і гарантує юридичну чистоту операції.
При погодженні зміни власників факторингової компанії Національний банк оцінює:
Vermus до укладання договору проводить попередню оцінку відповідності нових власників вимогам регулятора і консультує щодо коригування структури володіння за необхідності.
В договорі купівлі-продажу корпоративних прав факторингової компанії прописуються:
Купівля факторингової компанії — складна регуляторна операція з обов’язковою процедурою погодження з НБУ. Помилки на будь-якому етапі — некоректне оформлення документів про нових власників, неповне підтвердження джерел походження коштів, незадовільна якість бізнес-плану факторингової діяльності — ведуть до відмови регулятора, що блокує операцію і може призвести до анулювання ліцензії.
Vermus має досвід супроводу операцій з фінансовими установами і регулярну взаємодію з НБУ. Ми готуємо повний пакет документів для регулятора, проводимо попередню оцінку відповідності нових власників вимогам, супроводжуємо угоду до отримання остаточного погодження.
Це особливо важливо для факторингового сегменту, де НБУ ретельно перевіряє реалістичність бізнес-плану і кваліфікацію керівників через специфіку ризик-профілю операцій з дебіторською заборгованістю. Юридично грамотне оформлення дозволяє пройти погодження НБУ без затримок і відмов і розпочати операційну діяльність у прогнозовані терміни.
Ліцензія НБУ на надання послуг факторингу дає право на фінансування під поступку грошових вимог — викуп дебіторської заборгованості у постачальників з виплатою їм авансу. Без ліцензії здійснювати факторингові операції на постійній основі заборонено. Ліцензія потрібна тим, хто планує систематично фінансувати постачальників під заборгованість їхніх покупців.
Кредитування — це позика грошей під відсоток. Факторинг — це купівля права грошової вимоги. Кредит видається позичальнику під його платоспроможність; факторинг базується на платоспроможності боржника постачальника. Факторингова компанія не оцінює кредитоспроможність постачальника (свого клієнта), а оцінює здатність боржника (зазвичай великої стабільної компанії) сплатити заборгованість.
Ні, ліцензія належить юридичній особі і не переоформлюється. Однак зміна власників з істотною участю (10% і більше) вимагає обов’язкового погодження з НБУ. Без погодження операція юридично недійсна, і ліцензія може бути анульована. Vermus супроводжує всю процедуру погодження з регулятором.
Передача компанії за договором — від 14-21 робочих днів. Повне погодження зміни власників з НБУ — до 3 місяців. Операційну діяльність можна вести з моменту передачі, але остаточне підтвердження легітимності операції — після рішення регулятора.
Ділова репутація: відсутність судимостей у фінансовій сфері, банкрутств, обмежень за іншими ліцензіями. Фінансова спроможність: документально підтверджені джерела походження коштів. Кваліфікація керівника: освіта і досвід у фінансовому секторі. Реалістичність бізнес-плану: обґрунтованість прогнозованих обсягів факторингу. Vermus проводить попередню оцінку відповідності до укладання договору.
Так, юридична особа залишається тією ж — зобов’язання компанії переходять разом з нею, включаючи поточні факторингові договори з клієнтами. Саме тому ми проводимо детальну юридичну і фінансову перевірку до угоди і прописуємо в договорі гарантію продавця щодо відсутності прихованих зобов’язань.
Ліцензія НБУ дозволяє всі види факторингу: з регресом, без регресу, відкритий, закритий, внутрішній, міжнародний. Конкретний профіль діяльності визначається бізнес-планом компанії і внутрішніми політиками. Якщо профіль діяльності значно змінюється, потрібне оновлення політик і повідомлення регулятора.
Місячна, квартальна, річна звітність до НБУ; обов’язковий щорічний аудит; звітність з фінансового моніторингу; ведення реєстру поступок грошових вимог за встановленою НБУ формою; звітність до податкової служби. Vermus організовує постановку всієї звітності.
Fill out the form — we will call you back during business hours and help you resolve your question.
Заполните форму — мы перезвоним в рабочее время и поможем разобраться в вашем вопросе.
Професійний учасник фондового ринку з ліцензіями НКЦПФР на брокерську та дилерську діяльність — повний набір дозволів для роботи з цінними паперами на користь клієнтів і за власний рахунок. Має виконані пруденційні нормативи, оформлений штат сертифікованих фахівців та готовність до операційної діяльності. Підходить для запуску інвестиційного бізнесу, роботи на ринку акцій, облігацій і похідних інструментів без тривалого процесу отримання ліцензій.
Фінансова компанія з чинними ліцензіями Національного банку України на проведення факторингових операцій та надання кредитів. Має виконані вимоги НБУ щодо статутного капіталу, оформлену внутрішню документацію та готовність до операційної діяльності одразу після переоформлення. Підходить для запуску фінтех-проектів, кредитних сервісів та факторингового бізнесу без проходження тривалої процедури ліцензування в НБУ.
Фінансова компанія, що раніше працювала на ринку небанківських фінансових послуг, з анульованою ліцензією. Підходить як юридична оболонка для подальшого ребрендингу, реструктуризації групи компаній або отримання нової ліцензії на її базі. Має історію реєстрації та структуру, придатну для повторного входу на фінансовий ринок без створення юрособи з нуля.
Українська IT-компанія зі статусом резидента Дія Сіті — спеціального правового режиму для технологічного бізнесу з пільговою ставкою податку на прибуток (9%) та зниженим ЄСВ для працівників. Має повну відповідність вимогам режиму, оформлений штат та готовність до операційної роботи. Підходить для IT-продуктових компаній, аутсорсингових студій та стартапів, що хочуть одразу отримати податкові переваги без проходження процедури вступу в Дія Сіті з нуля.
Українська компанія з реальною операційною історією: підтверджений товарообіг, регулярна звітність та чинний статус платника ПДВ. Має сформовану ділову репутацію, що відкриває доступ до тендерів, кредитування та контрактів з вимогами щодо досвіду роботи. Підходить для бізнесу, де критичним є «вік» компанії та підтверджена господарська діяльність — зокрема в B2B-сегменті, тендерних закупівлях і роботі з великими замовниками.
Охоронні компанії з чинними ліцензіями МВС на надання послуг з охорони майна та фізичних осіб. Мають оформлений штат, дозвільні документи та готовність до укладення договорів з замовниками одразу після переоформлення. Підходять для запуску бізнесу у сфері фізичної охорони, технічного захисту об’єктів та обслуговування комерційної нерухомості без тривалого процесу отримання ліцензії з нуля.
Будівельні компанії з ліцензіями на роботи з об’єктами підвищеного класу наслідків (СС2) та об’єктами зі значними наслідками (СС3) — категорії, що дозволяють виконувати будівництво житлових комплексів, промислових і соціально-важливих об’єктів. Усі дозвільні документи чинні, у структурі є необхідні кваліфіковані спеціалісти. Підходить для участі в державних тендерах, великих приватних проектах та реконструкції об’єктів інфраструктури.
Транспортна компанія з чинною ліцензією на міжнародні пасажирські перевезення в категорії 8+1 (мікроавтобуси на 8 пасажирських місць плюс водій). Має оформлені дозволи, відповідність вимогам безпеки пасажирських перевезень та готовність до роботи на маршрутах між Україною та ЄС. Підходить для запуску бізнесу з трансферів, регулярних автобусних рейсів та туристичних перевезень без тривалого ліцензування.
Транспортна компанія з ліцензією на міжнародні вантажні перевезення — дозвіл, що дає право працювати на маршрутах між Україною та країнами ЄС. Має повний пакет дозвільних документів, відповідність вимогам Укртрансбезпеки та європейським стандартам. Підходить для виходу на ринок міжнародних автоперевезень, роботи з європейськими вантажовідправниками та обслуговування зовнішньоекономічних контрактів.
Українська транспортна компанія з чинною ліцензією на внутрішні вантажні перевезення територією України. Має оформлені дозвільні документи, відповідність вимогам Укртрансбезпеки та готова до операційної діяльності одразу після переоформлення. Підходить для запуску логістичного бізнесу, розширення наявного автопарку або входження в ринок вантажних перевезень без проходження ліцензійних процедур з нуля.
Транспортна компанія з чинною ліцензією ADR на міжнародні перевезення небезпечних вантажів — категорія, отримання якої з нуля займає від 6 місяців. Має повний дозвільний пакет, відповідність вимогам ДСНС та готовність до роботи з усіма класами небезпечних вантажів згідно з європейською угодою ADR. Підходить для логістичних компаній, що виходять на ринок перевезень палива, хімії та промислових товарів з підвищеними вимогами до безпеки.
Класична офшорна компанія в одній з найбільш гнучких міжнародних юрисдикцій. Зареєстрована, з призначеним номінальним директором та повним пакетом установчих документів. Сейшели не оподатковують прибуток, отриманий за межами країни, та забезпечують високий рівень конфіденційності бенефіціарів. Підходить для холдингових структур, міжнародної торгівлі та володіння активами в кількох юрисдикціях.
Швейцарська акціонерна компанія (AG) з реєстрацією 2011 року та чистою корпоративною історією за понад десять років. Зареєстрована у престижній юрисдикції з найвищим рівнем фінансової репутації у світі. Структура AG дозволяє залучати інвесторів, випускати акції та працювати з найвимогливішими контрагентами. Оптимальний вибір для холдингових структур, фінансових операцій та проектів, де критично важлива репутація юрисдикції.
Сербська компанія з повним набором інструментів для роботи на Балканах та у Східній Європі. Має чинну реєстрацію, оформлений ПДВ-номер, відкритий рахунок у місцевому банку та призначеного директора-резидента. Юридична структура чиста, без зобов’язань. Підходить для IT-діяльності, торгівлі та логістичних операцій з низьким податковим навантаженням і спрощеним валютним контролем.
Чеська компанія з повним пакетом для негайного старту операційної діяльності в ЄС. Має активну реєстрацію, оформлений VAT-номер, відкритий банківський рахунок у європейському банку та призначеного директора. Усі документи в порядку, юридична історія прозора. Підходить для зовнішньоекономічної діяльності, торгівлі в межах ЄС та роботи з європейськими контрагентами без витрат часу на реєстрацію з нуля.
Заповніть форму — ми передзвонимо в робочий час і допоможемо розібратися у вашому питанні.